Como Investir no Exterior: Diversifique Seu Patrimônio Hoje [Completo]

Com o aumento dos produtos nacionais devido a alta do dólar decidi escrever como investir no exterior, para você diversificar o seu patrimônio e se proteger melhor!

Já fiz um artigo sobre a Avenue ano passado, ensinando como abrir conta e investir na corretora que eu uso.

O dólar desde o ano passado frente ao real subiu até hoje 26,5%, com o auge em 45%, ou seja, caso você trocasse o real pelo dólar, você teria ganhado dinheiro (R$).

Com a dívida brasileira crescendo e, segundo a previsão, até 2030 será gasto mais do que arrecadado, caso a dívida pública passe o PIB, provavelmente, o dinheiro estrangeiro sairia, fazendo com que o real se desvalorize ainda mais perante as outras moedas.

Nesse artigo descreverei sobre a importância de investir internacionalmente, quais corretoras, sobre ações, ETFs, ouro e muito mais!

Boa leitura!

Por que investir no exterior?

Juan seguiu tudo “como deve ser”, comprou ótimas empresas, sempre com caixa para aproveitar as oportunidades e com imóveis na carteira.

Investiu com disciplina, mês a mês, antes de começar a pagar os outros, se pagava.

Não girava (compra e venda de ativos) o patrimônio, só quando havia necessidade.

Juan com certeza criou um império, uma holding cheia de empresas boas. No final das contas, acumulou um patrimônio de 102.894.517,44.

O problema é: Juan é um venezuelano e a sua moeda é Bolívar venezuelano, ou seja, esses 9 dígitos é o total de 95,26 dólares.

Portanto, o exemplo ilustra bem que a diversificação nacionalmente – independente do país que seja – não é o suficiente.

Aqui no Brasil, com os gastos desenfreados, podemos também ver o real com uma grande desvalorização, pode ser que não demore tanto🙊🤷‍♀️.

Dessa forma, repense sobre manter todo o seu capital em real, quem sabe, até o final do ano, você se propõe a investir em dólares?

Investir no exterior vale a pena?

A maioria dos produtos que você usa são internacionais, ou seja, ao investir no exterior, você estará sendo um sócio de empresas que vendem mundialmente!

O seu patrimônio, ao investir no exterior, estará diversificado, assim sendo, o seu risco de perder tudo diminui drasticamente.

Por último, mas não menos importante, quanto mais você têm de países e criptomoedas na carteira, mais livre você está das “canetadas do Governo”.

Como investir dinheiro no exterior?

1 – Abra a sua conta em um corretora dos EUA;
2 – Transfere o dinheiro (precisa ser CPF/CNPJ do titular);
3 – Faça o câmbio – troque o real pelo dólar;
4 – Compre ativos!

Mais tarde, descreverei cada um desses passos!

Como investir no exterior legalmente

Antes de sair abrindo conta em qualquer uma, atente-se a 3 pequenas coisas:

• Algumas corretoras não aceitam não-residentes como clientes;
• Precisa estar registrada na FINRA (Financial Industry Regulatory Authority);
• Autorizada a funcionar pela CVM dos EUA – a SEC (Securities and Exchange Comission).

Adiante, denotarei algumas corretoras que você pode se cadastrar para investir legalmente.

Como Investir no Exterior Passo a Passo

Para investir no exterior hoje é muito fácil, você consegue fazer isso da sua casa mesmo, desde que tenha internet e um aparelho eletrônico.

Abra a sua conta em um corretora

O primeiro passo para comprar uma ação ou um imóvel dos EUA negociado em bolsa, é ter acesso a plataforma onde são negociados.

Portanto, para ter acesso, será necessário criar a conta em uma corretora.

Corretoras para investir no exterior

• Avenue – artigo explicando como se cadastrar;

• Passfolio;

• Stake (Australiana);

• TD Ameritrade;

• Interactive Brokers.

Inegavelmente existe mais, essas acima são as principais e com benefícios.

Faça o câmbio

Algumas das corretoras tem o seu próprio câmbio, ou seja, você consegue efetuar a troca de real para dólar.

Na Avenue é bem caro para transferir.

Você pode optar por fazer o câmbio na Remessa Internacional e enviar em dólar para a corretora.

O lugar mais barato é na Remessa Internacional para fazer o câmbio hoje.

Ao acessar por aqui e colocar o código gv010, você ganhe 50% de desconto na taxa da sua primeira remessa.

Transferir o dinheiro para a corretora americana

Como de costume, para depositar em uma corretora, precisa ser o mesmo CNPJ/CPF da pessoa que envia e recebe, por meio de uma transferência.

Compre Ativos

Com o câmbio feito e a transferência efetuada, você pode comprar ativos!

Lembrando que as 4 maiores empresas do mundo hoje são estadunidenses e você consegue investir na Alibaba por meio da corretora!

Como investir no exterior morando no Brasil?

Cadastre-se em uma corretora que permite não-residentes. Transfira o dinheiro, faça o câmbio e invista o seu dinheiro morando no Brasil!

Como investir no exterior com pouco dinheiro?

Nos EUA você não precisa comprar a ação inteira, pode comprar uma fração de uma ação, ou seja, com 1 cent ($ 0,01) você já consegue comprar.

Os bonds (títulos de dívida – renda fixa) são mais caros, geralmente o mínimo é 1.000 dólares, se for mais barata, provavelmente a liquidez é baixa.

Com 20 reais você consegue comprar Coca-cola (KO), Apple (AAPL), Pfizer (PFE) e receber dividendos em dólar!

Qual a melhor corretora para investir no exterior?

Se começasse hoje a investir no exterior, abriria conta na Passfolio, mas como já tenho conta na Avenue, vou continuar pela Avenue.

Como Investir em dólar no Brasil?

Dinheiro não é investimento, ou seja, ao fazer o câmbio entre real e dólar, você apenas trocou de moeda.

Para fazer isso, você pode usar a Coinext, Remessa ou a sua corretora regularizada pela SEC.

Como investir em renda fixa no exterior

Há três maneiras:

• Treasuries / Bonds;

• Bonds de empresas;

• Certificate of Deposits (CDs).

Os Treasuries corresponde ao nosso título do Tesouro Nacional. Lá nos EUA, apresentam uma duração entre 1 e 30 anos e são considerados os mais seguros do mundo.

Já os bonds das empresas corresponde a nossa debênture, a maioria das empresas estadunidenses tem bonds, ou seja, emitiram um recibo para receber dinheiro.

Os CDs são como o nosso CDB.

Como investir em Bonds no exterior

Para ter acesso a eles diretamente, pesquise se a sua corretora permite investir em Bonds.

Caso contrário, os ETFs fazem um bom papel, investem por você. São inúmeros os ETFs, alguns deles investem somente em renda fixa.

A Interative Brokers disponibiliza o investimento direto em Bonds.

Como comprar títulos públicos de outros países?

Há ETFs que investem em títulos de dívida de outros países que são negociados na bolsa de valores americana.

Contudo, os próprios americanos investem por meio de ETF para ter o seu patrimônio diversificado.

Para ver os títulos americanos, visite o site https://www.treasurydirect.gov/.

Como investir em fundos imobiliários no exterior?

Os fundos imobiliários nos EUA são chamados de REITs (Real Estate Investment Trust). Ao falar sobre imóveis, fala-se real estate.

Nessa página, há a lista de nomes de empresas real estate.

Como comprar ações internacionais

As mais negociadas já aparecem na página de negociação, caso você gostaria de uma específica, é só adicionar.

Nos EUA, as ações são chamadas de stocks.

Nessa página, há a lista de empresas.

Quanto rende uma aplicação financeira nos Estados Unidos?

Em stocks e em real estate não tem como falar. Em bonds, hoje é menor que 1%, devido a sua segurança.

Que horas abre o mercado americano?

Tradicionalmente abre às 9:30 e fecha as 16 horas – “horário de leste”. Há negociações pós-horário entre instituições e pessoas com grande patrimônio líquido.

Como investir em ouro no exterior?

No exterior, você consegue comprar ouro através de ETF.

Aqui no Brasil tem poucos fundos que negociam ouro e você consegue comprar de modo digital através da bolsa de valores pelo ticker OZ1D, OZ2D e OZ3D, assim como, comprar ouro físico.

Conclusão

Portanto, investir no exterior é muito importante, ao abrir a conta em uma corretora verificada pela SEC você terá acesso as melhores empresas e títulos.

Dessa forma, ao investir nos EUA, você estará participando do mercado mais desenvolvido hoje.

Inegavelmente, ser sócio da Coca-cola, Apple e das demais grandes empresas é um sonho que pode ser realizado!

Ficou com alguma dúvida? Comente aqui.