O aluguel de ações é uma ótima atitude para os “buy and hold“, ou seja, para as pessoas que compram as ações para manter “por toda a eternidade”.
Caso você esteja em position trade em uma ação menos volátil, você também pode gerar uma renda extra, ganhar mais dinheiro com as suas ações sem perder os seus direitos.
O ideal é você alugar o que você não usa, como por exemplo, a sua garagem, o seu quarto, e graças ao mecanismo criado na bolsa de valores, você também pode alugar as suas ações!
Essas é uma das melhores renda extra porque o risco que você corre é baixo e você consegue automatizar o processo em 3 minutos!
Neste artigo você entenderá tudo sobre aluguel de ações, os principais termos e, desde como se aluga até o que acontece ao alugar a sua ação!
Boa leitura!
O que é aluguel de ações?
É um contrato entre 2 investidores onde o dono da ação (doador) empresta a sua ação para outra pessoa (tomador) por um prazo determinado e com uma taxa acordada no início.
Aluguel de ações é o mecanismo da bolsa de valores que permite o dono da ação emprestar a ação para outra pessoa negociar o preço.
Os direitos de recebimentos de proventos e poder de voto continua com o dono da ação (doador).
Então, o que possui a ação empresta para outra pessoa, a pessoa que pegou emprestada venderá a ação por um preço e lucrará com a queda da ação, pois ele precisará recomprar a ação de volta para devolver para o dono.
Caso a ação suba, a pessoa que pegou emprestado perde dinheiro e o dono da ação sempre ganhará a sua porcentagem acordada no início do contrato.
O que é BTC na bolsa?
BTC na bolsa é Banco de Títulos CBLC, nome dado para empréstimo de ações/aluguel de ações.
O que é doador BTC?
Doador é o dono da ação que emprestará os seus ativos para outra pessoa negociar.
O que é tomador BTC?
O tomador é o que pegará emprestado os ativos para negociar.
Aluguel de ações reversível ao doador
O doador pode encerrar o contrato (querer as ações de volta) a qualquer momento desde que no contrato esteja descrito que é reversível ao doador.
Aluguel de ações reversível ao tomador
Quando o contrato descreve que é reversível ao tomador, quer dizer que o tomador pode encerrar o contrato a qualquer momento e pagar um preço menor.
O que é operar vendido?
Quando o investidor diz que está vendido em alguma posição, na verdade, está posicionado para ganhar com a desvalorização do ativo nos próximos dias/meses.
Portanto, caso você veja que alguma ação cairá, você pode operar vendido e possivelmente lucrar.
Esse mecanismo foi proibido na China por algum tempo durante a pandemia.
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Como funciona o aluguel de ações?
Dois investidores decidem ajudar-se mutuamente, um empresta as suas ações e pede em troca uma remuneração fixa, já o outro pede o direito de negociar.
O tomador faz a operação para ficar vendido, ou seja, ganhará com a queda das ações e o doador garantiu a sua porcentagem e continua com os direitos da sua ação.
Quando o contrato for encerrado seja por uma das partes ou pelo fim do prazo, a ação volta para a tela do home brocker do doador e ele recebe a sua porcentagem menos o imposto e taxas.
Como alugar ações?
Vai depender da sua corretora, não é o mesmo processo em todas as corretoras.
Caso não seja explicado neste artigo (não tenho conta em todas as corretoras), entre em contato com o suporte.
Como fazer aluguel de ações na Rico:
A Rico disponibiliza um formulário para você preencher e disponibilizar as suas ações para alugar.
É só fazer uma vez e você terá sempre disponível para alugar.
Caso queira vender a ação, a operação precisa ser feita através da mesa de operações (pode haver um custo), mas pelo contrato, você pode vender a qualquer momento, ou seja, é reversível tanto para o doador quanto para o tomador.
Esse formulário aqui você precisa preencher.
Como fazer aluguel de ações no Banco Inter:
No Banco Inter o mínimo para você alugar são 1.000 ações do mesmo ativo e hoje a demanda é menor ao comparar com as demais corretoras.
O contrato não é reversível ao doador, ou seja, você não pode encerrar após alugadas.
Para você alugar então, envie um e-mail para mesa@interdtvm.com.br e caso você não diga a taxa, o Banco Inter alugará pela taxa média do mercado.
Como fazer aluguel de ações na Clear:
Para alugar as ações na Clear é necessário preencher esse formulário.
A Clear faz os contratos com duração máxima de 30 dias e ambos podem encerrar o contrato a qualquer momento.
Onde ver as ações alugadas?
Acesse o Canal Eletrônico do Investidor (CEI) e clica na opção “Empréstimo de ativos”, assim você verá todas as suas ações alugadas.
Quanto se ganha com aluguel de ações?
Depende da quantidade e da taxa acordada no contrato.
Aluguel de ações exemplo
Santos Brasil é uma das minhas maiores posições e aluguei elas pela Clear no dia 25/09/2020.
O tomador das ações vai vendê-las, para ele lucrar, precisa cair, para você entender:
Exemplo com lucro para o tomador: A ação está cotada em R$ 4,22 e chega a R$ 3,96. Nesse caso, o tomador vende e lucrou 200*(4,22 – 3,96) = R$ 52,00 menos o imposto menos as taxas.
Exemplo com perda para o tomador: A Santos Brasil cotada a R$ 4,22 e sobe para R$ 4,30. Nesse caso, prejuízo de 0,08 * 200 = 16 reais + taxa.
Você paga imposto nesse caso somente quando lucra.
Como calcular o aluguel de ações?
Como você pode ver, 0,33% a.a. é bem pouco (0,33/12 = 0,0275) e no dia estavam sendo negociadas perto de R$ 4,22.
O valor total é de 4,22 * 200 = R$ 844,00 * 0,0275% = R$ 0,23 por mês.
Esse contrato foi encerrado antes do vencimento.
Então, podemos dizer que o ganho é muito pequeno quando são poucas ações, mas entre ter e não ter, eu prefiro ter.
O doador recebe o seu dinheiro no término ou no encerramento do contrato.
Como cancelar aluguel de ações
Isso também mudará de corretora para corretora, e lembre-se, caso não seja reversível ao doador, o doador não pode encerrar o contrato.
Aluguel de ações é derivativo?
O aluguel de ações não é caracterizado como derivativo.
Aluguel de ações vantagens e desvantagens
Assim como todo o investimento, o aluguel de ações também têm suas vantagens e desvantagens.
Vantagens
Para o doador:
- Renda passiva;
- Risco baixo;
- Agilidade;
- Direitos e dividendos permanecem com o doador;
- Aumenta a rentabilidade.
Para o tomador:
- Não precisa desembolsar todo o capital para negociar as ações;
- Facilidade;
- Taxa baixa.
Desvantagens
Para o doador:
- Pode não ser reversível e precisar esperar o vencimento;
- Não poder negociar o ativo durante o prazo do contrato;
- Imposto.
Para o tomador:
- Risco alto;
- Taxa obrigatória;
- Imposto e taxas.
Aluguel de ações vale a pena?
Imagine que você, independente de alugar ou não, continuará com a garagem… por que não alugar?
Então, vale a pena sim, afinal de contas, não é algo que você vai atrás ou precisa refazer a cada contrato encerrado…
Aluguel de ações taxas
Geralmente as corretoras não cobram nada de taxas para alugar. O que pode haver um custo é o encerramento do contrato por parte do doador.
Portanto, sobre as taxas, você precisará se informar com a sua corretora.
Aluguel de ações B3 taxas
A B3 cobra as taxas dela que podem ou não ser repassadas para o cliente. Veja aqui.
Inegavelmente, cada corretora tem os seus custos, análise antes de fazer a operação.
Como ganhar dinheiro com aluguel de ações?
Em primeiro lugar, você precisa disponibilizar as suas ações para alugar. Após um tempo, as suas ações serão alugadas e você receberá uma taxa sobre o valor total das ações.
Aluguel de ações quanto rende
Não há uma porcentagem fixa, vai de 0,01% até infinito, a maior taxa que eu vi foi de 30%, sempre ao ano.
Aluguel de ações tem imposto de renda?
Sim, caso você alugue as ações, parte do seu lucro é retido 1 dia depois do dinheiro entrar na sua conta.
Funciona como na renda fixa, onde:
- 22,5% de imposto até 180 dias;
- De 181 a 360 dias a alíquota é de 20%;
- De 361 a 720 dias a alíquota é de 17,5%;
- 15% de imposto ao passar de 720 dias.
E para o tomador das ações, o imposto é sobre o lucro na operação.
Quais são as ações mais alugadas?
Não há uma ação que sempre está sendo mais alugada, você pode acessar o site da B3 e ver como estão as taxas e a quantidade de aluguéis de tal empresa.
Caso você queira uma visão geral e qual ação tem mais contrato, acesse essa página do site status invest.
No dia 27/01, a ação mais alugada é Azul (AZUL4), em seguida CVC (CVCB3) e em terceiro lugar está a empresa Eletrobras (ELET3), com as taxas máximas em 30%, 20% e 8,5%, respectivamente.
Quais as melhores ações para alugar?
As ações que são mais voláteis são mais fáceis de alugar, pois o ganho do tomador é maior e, pela volatilidade, tem mais chance de ganhar.
Entre elas estão as 3 ações de cima mais Vale e Petrobras.
Quando alugar ações?
Você pode alugar desde que possua a ação, mas será ideal lugar todas as vezes?
Creio que não, como é normal o investidor comprar ações para sempre ou ao menos para manter por um bom tempo, essas devem ser alugadas…
… é um dinheiro que entra na sua conta praticamente todos os meses sem você fazer nenhum esforço.
Posso vender ações alugadas?
Na verdade, quando a sua ação estiver alugada, você não consegue negociá-la no home brocker, portanto, você não consegue vender as ações alugadas.
Qual o risco de alugar ações?
Hoje todas as operações estão computadas e o sistema está praticamente inquebrável, então, o risco sistêmico é perto de zero.
Em questão de custos e perder dinheiro, o doador não corre nenhum risco e a corretora tratará de cumprir o contrato com as garantias do tomador.
Já o tomador pode perder muito dinheiro, pois pode acontecer de vender a um preço e depois comprar mais caro e entregar de volta junto com a taxa acordada.
Existe uma quantidade mínima de ações que posso alugar?
Não, há como alugar 1 ação!
Portanto, o que pode acontecer é a corretora ter um lote padrão para negociar.
O que é a taxa média de aluguel?
Como são vários contratos e a taxa é pactuada entre os investidores, o custo para alugar é diferente, a média desse custo é o que resulta na taxa média.
Por exemplo a Azul (AZUL4), a maior taxa é de 30% e a menor de 0,1%, a taxa média hoje (27/01/2021) está em 13,02%.
Então, caso você coloque a taxa média ou taxa de mercado, provavelmente será mais fácil de alugar porém com rendimento menor.
Para realizar venda a descoberto preciso alugar ações?
Não, você pode fazer a venda a descoberto na boleta do day trade.
O que é custódia remunerada?
Custódia remunerada é a atitude de disponibilizar os seus ativos financeiros para alugar. Dessa forma, você recebe uma porcentagem sobre o empréstimo.
A corretora pode cobrar um percentual do seu ganho por fazer praticamente tudo.
Conclusão
Aluguel de ações é um contrato entre duas partes onde uma poderá usufruir do ativo e para isso, precisará pagar uma taxa.
Portanto, se você comprou a ação para manter por muito tempo, aproveite esse mecanismo para lucrar ainda mais.
Então, você aumenta a renda passiva e consegue alcançar a liberdade financeira mais rápido!
Inegavelmente, você também ajuda esse mecanismo crescer!
Compartilhe esse artigo para mais pessoas aproveitarem essa renda extra tão preciosa!
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