Investir procurando a empresa certa já é complicado aqui no Brasil… e ainda precisar fazer isso nos EUA? Tempo, vontade, foco… pode estar em outros lugares. Por isso, você precisa conhecer o IVVB11.

Já pensou em investir ao mesmo tempo nas 500 maiores empresas do mercado americano com menos de R$ 240,00?

Saiba que isso é totalmente possível e eu vou te mostrar como passo a passo, as vantagens e as desvantagens, imposto de renda e o principal risco através dessa forma!

Ótima leitura!

O que é IVVB11?

IVVB11 é um ETF – fundo de índice – brasileiro, administrado pelo BNP Paribas e o gestor é a BlackRock Brasil, esse ETF replica o IVV, ETF americano composto pelas 500 maiores empresas americanas (S&P 500).

É um ETF que segue a valorização ou desvalorização do dólar frente ao real, para isso, é usado a cotação PTAX do Banco Central.

Em seu estatuto, 95% do patrimônio precisa estar investido no S&P 500, parte pode estar no mercado futuro S&P500 e, os 5% restantes de sua carteira podem estar investido em outras empresas que não estão no S&P500.

Sendo assim, o investidor consegue investir em grandes empresas e ter exposição ao dólar através da B3 – bolsa brasileira.

Como funciona o IVVB11?

Simplificando tudo, o IVVB11 compra cotas do IVV – ETF americano que investe nas 500 maiores empresas do mercado de ações dos EUA – administrado também pela BlackRock.

Segundo o site da gestora, a taxa de administração do ETF – com gestão passiva – é de 0,23% a.a..

Curiosamente, o IVV supera – no histórico – o índice S&P 500.

IVVB11 paga dividendos?

Não, mas recebe… como assim?

O IVV distribui dividendos aos cotistas, ou seja, o IVVB11 recebe dividendos. No entanto, prefere reinvestir comprando mais cotas do IVV, ao invés de repassar para o cotista.

Quais empresas estão no S&P500?

Veja aqui as empresas.

As 10 maiores empresas presentes no S&P500?

1. Apple Inc.
2. Corporação Microsoft
3. Amazon.com Inc.
4. Facebook Inc. Classe A
5. Alphabet Inc. Classe A
6. Alphabet Inc. Classe C
7. Berkshire Hathaway Classe B
8. JPMorgan Chase & Co.
9. Tesla Inc.
10. Johnson & Johnson

Empresas no S&P500 no dia 03/06/2020:

Por que investir em IVVB11?

Inegavelmente, há as vantagens e as desvantagens… no IVVB11 não é diferente.

Vantagens

• Investir nas maiores empresas do mundo. No mercado de ações americano não está somente empresas americanas, há empresas grandes de outros países no S&P500;
• Valorização do dólar valoriza o ativo, ou seja, “serve” como proteção cambial;
• Diversificação, tanto em questão de setores (tecnologia, alimentação, financeiro…) como em empresas (500);
• Fácil acesso, não precisa abrir conta lá fora;
• Não é volátil, risco baixo.

Desvantagens

• Gestão passiva;
• Você não pode escolher as empresas;
• Risco de conversibilidade (vou explicar melhor a seguir);
• Pode ser que você demore para saber das 500 empresas – é muita empresa;
• Não distribui dividendos;
• Taxa de administração;
• Imposto de renda.

Como investir em IVVB11?

É bem simples, no home brocker da sua corretora, digite IVVB11, clica em cima, coloque quantas unidades você quer e invista em IVVB11!

IVVB11 vale a pena?

Penso que é mais vantajoso abrir conta lá fora e investir em empresas que você quer ou comprar o próprio IVV, assim, você estará livre do risco de conversibilidade.

Risco de conversibilidade

O risco de conversibilidade está relacionado ao seu dinheiro ser real, dólar ou outro, como por exemplo, Bitcoin.

No momento que você investe em IVVB11 e o real desvaloriza muito, em algum momento, você venderá o IVVB11 e receberá o quê? Real, você será pago em real…

Caso as pessoas não aceitar mais o real em seu próprio país, o real cairá de mais de um dia para o outro e, caso você tenha o ETF brasileiro, a sua venda acontece em 2 dias, ou seja, você perderá muito dinheiro…

Simplificando, o IVVB11 está correlacionado ao dólar, mas você continua com a moeda real.

Por isso, pra mim, o IVVB11 não serve para proteção, por causa do risco de conversibilidade.

IVVB11 imposto de renda

Sobre o seu lucro, independente do volume, 15% você precisará pagar via DARF.

Liquidez

Segundo o site Status Invest, a liquidez média diária do IVVB11 é de 93 milhões de reais.

>>> Os 9 Melhores Sites para analisar ações

IVVB11 ou BDR

BDR são recibos de ações dos EUA.

Ao investir em BDRs, não há o risco de conversibilidade, porque você pode trocar as suas BDRs por stocks (ações estadunidenses), ou seja, você pode ter stocks sem precisar vender as BDRs, embora prefiro investir direto no exterior.

Agora, sobre IVVB11 ou BDR, vai depender do tempo e dedicação da pessoa, caso ela tenha vontade de comprar poucas ações mas certeiro ou prefere investir no ETF e estar exposta às 500 maiores empresas americanas.

IVVB11 ou investir no exterior?

Sinceramente, você correrá um risco desnecessário ao investir direto no IVVB11, o risco de conversibilidade.

Prefiro investir no exterior direto ao invés de investir no ETF, mas essa decisão, você vai precisar fazer.

>>> Como Investir no Exterior

Conclusão

Então, neste artigo você aprendeu mais sobre o IVVB11, ETF que replica outro ETF que investe nas 500 maiores empresas do S&P500!

Aprendeu as vantagens e as desvantagens, sobre o principal risco e o que fazer para não ter essa pedra no meio do caminho.

Caso ainda ficou uma dúvida, com toda a certeza, não hesite em comentar abaixo!