A diversificação é um conceito, mas quais são os pilares que regem o conceito da diversificação?

Esse artigo é uma transcrição adaptada do vídeo acima, nas palavras do Thiago Nigro!

O que é diversificação?

Aqui não iremos falar simplesmente o que o dicionário diz, e sim, o que é a diversificação para o Thiago Nigro!

A diversificação é um exercício de autoperdão e humildade.

Por que?

Autoperdão para nos darmos o direito de errar sem sermos muito prejudicados.

Lembre-se:

Ganância, medo e impaciência geram prejuízos financeiros grandiosos.

Thiago Nigro

E a humildade para admitirmos que até as nossas maiores convicções podem estar erradas.

O futuro é imprevisível. Possivelmente, a sua maior convicção pode estar errada.

Benefícios da Diversificação

A diversificação te protege de 2 tipos de riscos:

• O risco sistêmico
• O risco não-sistêmico

O risco não-sistêmico diminui conforme você vai possuindo mais ativos!

É um risco que você consegue controlar melhor e “deixar mais espalhado” comprando ativos diferentes, tanto em classes como em setores.

Já a questão do risco sistemático é algo que afeta todos, como o Subprime em 2008, a pandemia… onde você pode se salvar pela diversificação, no entanto, vai ser difícil não ser prejudicado.

No vídeo, o Thiago Nigro mostra ótimos exemplos!!

Ampla diversificação só é necessária quando os investidores não sabem o que estão fazendo.

Warren Buffett

>>> Veja mais frases do Warren Buffett

Então, os grandes investidores não sabem o que estão fazendo?

De fato não, criam cenários… ninguém sabe com exatidão… por isso, diversificam.

Mas, agora:

Qual a diferença entre ter 100 ou 1.000 ações na sua carteira?

NENHUMA.

Após um certo número de ações, torna-se pulverização, não diversificação…

Se você quiser pulverizar, é melhor comprar um ETF. Mas a pulverização não tem um efeito positivo legal.

Como diversificar da forma ideal e até se proteger do risco sistêmico

Para você diversificar o seu capital da forma certa e até se proteger do risco sistêmico, você deve entender as 3 camadas de risco:

É melhor diversificar e cuidar para não perder do que procurar intensamente um “foguete”, pois você estará correndo o risco da ruína.

1º camada: Entre ativos

Nessa primeira camada, você cuida para não comprar no mesmo ativo os mesmos papéis.

Por exemplo: Não comprar ações de uma mesma empresa ou do mesmo setor.

Veja abaixo que o seu risco ao comprar Bradesco (BBDC4) e Itau (ITUB4) não diminuiu, apesar de ser 2 ações diferentes, seguiram o mesmo resultado. Veja no gráfico abaixo.

Então, você está sim diversificando, mas muito pouco.

2º camada: Investir em diferentes setores e buscar proteção para a segunda camada de risco (Entre classes de ativos)

Na segunda camada, vamos procurar investir em diferentes setores.

Não somente em CDBs pós fixados ou somente no mesmo fundo com 1 ou 2 ativos…

Aqui o Thiago Nigro comenta do método que ele criou, chamado A.R.C.A..

• Ações e negócios
• Real estate (imóveis)
• Caixa
• Ativos internacionais

Por mais que todas as ações possam sofrer nas grandes crises, sempre há uma forma de se proteger.

Thiago Nigro

3º camada: Diversificação entre países

O exemplo do carro junto com o Warren Buffett vou muito bom, começa aos 21 minutos para exemplificar muito bem o porque você deve diversificar entre países!