Com a impressão de dinheiro desenfreada dos Governos e a desvalorização das moedas, não é por acaso que aumentou a procura para saber como investir em ouro.
O ouro tende a seguir o contrário do mercado acionário, ou seja, há uma correlação negativa em seu histórico.
O ouro atingiu o seu máximo histórico esse ano!
O OZ1D chegou a valorizar esse ano 74% no seu auge, hoje – 50 reais abaixo da máxima – seria equivalente – caso você comprasse no dia 1 desse ano, uma valorização de 51%.
Obviamente, o ano de 2020 foi atípico, mas essa valorização mostra a importância da reserva de valor na carteira.
Neste artigo você saberá tudo sobre o Ouro como forma de investimento!
Boa leitura!
A Verdade sobre o Ouro?
Se for para comprar ouro, compre ouro físico. Calma, vai ficar mais claro.
Em um determinado tempo da história humana, o ouro foi a moeda de troca.
Como é importante fazer render o seu dinheiro, as pessoas depositavam o ouro no banco em troca de juros.
O Banco – nesse exemplo hipotético – dava 10% para o Banco Central e podia usar o restante.
Como era muito difícil carregar o ouro, a maioria das pessoas depositava no banco.
Então, o que aconteceu com o Ouro?
O João depositou 10 barras de ouro no banco X. O banco X repassou 1 barra de ouro para o banco central.
O Roberto chegava no banco e pedia a “moeda de troca” para comprar máquinas para o seu negócio.
O banco x emprestava as 9 barras de ouro, mas ao invés de dar o metal precioso, dava um “recibo” que tinha o preço de 9 barras de ouro.
O Roberto ao pagar o dono da máquina com o recibo, poderia usar as máquinas.
O dono da máquina – nesse exemplo – depositou as 9 barras de ouro no banco Z. O banco Z entregou 0,9 para o banco central e emprestou 8,1 barras de ouro para o Francisco.
E assim sucessivamente.
Apenas 10 barras de ouro, viraram 38, veja:
João tem 10 barras (ainda estão rendendo*)
Roberto tem uma dívida de 9 barras de ouro
Dono de negócio tem 9 barras de ouro no banco
Francisco deve para o banco 8,1 barras de ouro
O Banco Central tem 1,9 barras de ouro.
Portanto, o ouro físico é escasso, mas o certificado/contrato de ouro pode não ser escasso.
Essas barras de ouro se transformaram tão grandes que inventaram o dinheiro.
Por que não investir em ouro?
Você pode investir em ouro, mas precisa entender de ouro. Não é simplesmente comprar e esperar. Ouro é uma mercadoria valiosa!
Dessa forma, quando você investe em ouro, precisa ser condizente o que falas com o que faz.
Por exemplo, você comprar ouro por causa da sua escassez, mas comprar um fundo de ouro que investe em papéis de ouro ou comprar diretamente papéis de ouro.
Nesse exemplo, você está querendo comprar por causa da valorização, não por causa de sua escassez.
Durante o artigo ficará mais claro tudo sobre o ouro, ativo importante de entender antes de investir.
Quais são as maneiras de Investir em Ouro
Há 4 maneiras de investir em ouro:
- Comprar ouro na bolsa;
- Comprar ouro físico;
- Investir em fundos de investimento de ouro;
- Comprar ETF de ouro.
Vou explicar cada uma delas no decorrer do artigo.
Como investir em ouro no Brasil
Para investir em ouro aqui no Brasil você fica um pouco limitado, tendo como opção poucos fundos, ouro físico e contrato negociado em bolsa.
Como comprar ouro físico no Brasil
A melhor maneira de comprar ouro físico é ir em algum banco ou corretora para ver a disponibilidade e o custo do metal precioso.
Após saber disso, entre em contato com as empresas que refinam e/ou exploram o ouro para comprar o metal precioso.
Não tenho nenhum vínculo e nunca comprei, mas as empresas com mais nomes no mercado são:
Como vender ouro no Brasil
Você pode entrar em contato com empresas que usam o ouro ou com os bancos para ver a se consegue vender.
Por mais que você cuidou do ouro e seja ouro puro, a liquidez é baixa, por conseguinte, vender não será tão fácil.
Quanto custa 250 gramas de ouro?
Hoje a grama do ouro está custando 310,50 reais, então, 250 gramas de ouro está 77.625,00 reais.
Como Investir em Ouro
Há 4 maneiras de investir em ouro estando no Brasil, contemplam desde as empresas que vendem o metal precioso até na Suiça, veja!
Comprar Ouro físico
Você pode investir em ouro ao comprar o metal precioso.
Dessa forma, você saberá onde a sua barra de ouro se encontra e terás uma unidade de algo bastante escasso.
No entanto, a segurança é muito baixa, pois, independente de onde estiver, caso suma ou seja extraviado, você não terá como recuperar.
Inegavelmente, você precisará saber confirmar o que é ouro de verdade e o que é de mentira.
E, por último, a liquidez do ouro físico é menor.
Caso você compre ouro físico e deposite-o em um banco/corretora, terá um custo chamado de taxa de custódia cobrada mensalmente.
Fundo de investimento em ouro
Você pode investir em ouro por meio de fundos, nesse caso, você delega a função de compra e venda para um gestor.
Se o fundo for passivo, vai comprar e manter.
Caso seja ativo, vai tentar comprar na mínima e vender na máxima.
Penso que ao tratar de ouro, caso fosse investir em um fundo, escolheria um ativo, além de delegar para alguém que entende do metal precioso, apresenta um histórico semelhante.
O investimento por meio de fundos é mais acessível.
Observe os custos para investir nos fundos e o custo da corretora.
Aqui no Brasil há alguns fundos de ouro, por exemplo:
Como investir em ouro na bolsa de valores
Na bolsa de valores o ouro é negociado por meio de contratos à vista que permite ao investidor ter ouro. Os contratos variam de 0,225 até 250 gramas.
Dois pontos para se atentar:
- O custo das corretoras;
- Investimento, possivelmente, feito apenas através da mesa de operações.
Por mais que você consiga olhar a sua cotação e o número de negócios, preço e mais sobre os contratos, a maioria não permite negociar pelo home brocker, somente pela mesa.
Sobre o custo das corretoras, há a taxa de custódia e a taxa de corretagem.
Já sobre o imposto sobre o ouro: Paga somente ao vender um volume maior do que 20 mil reais e somente sobre o lucro é tributado 15%.
Qual o código do ouro na Bolsa?
- OZ1D é 250 gramas
- OZ2D é 10 gramas
- OZ3D é 0,225 gramas.
O que é OZ1D?
Ao comprar o OZ1D, você está comprando a barra de ouro físico e poderá ser entregue na sua casa em uma data estipulada.
O contrato do OZ1D é de 250 gramas, sendo assim, é o equivalente a uma barra de ouro físico. Por conseguinte, ao investir em OZ1D, você terá uma barra de ouro.
Você pode escolher entre manter na corretora e arcar com os custos ou reservar em outro lugar.
No contrato denota que o grau de pureza do metal precioso é de 99,99%. O OZ1D é o mais líquido entre os supracitados.
O preço do ativo é dado pela bolsa de Nova York, ou seja, caso o dólar caia, o preço do ouro (OZ1D) também cairá.
Mais tarde comentarei mais sobre o ouro negociado em dólar.
Qual o banco que vende ouro?
Não há uma lista de bancos que vendem ouro hoje, mas há a lista de bancos credenciados na B3 e na CVM.
Qual a melhor corretora para investir em ouro?
Não tem melhor, o que você precisa comparar são os custos – principalmente da custódia – e se é credenciada para esse tipo de operação.
Como investir em ouro no exterior?
No exterior, é mais comum investir por meio de ETFs (Exchange-Traded Fund) do que por meio de fundos.
Os principais ETFs negociados nas primeiras bolsas do mundo:
- SPDR Gold Shares (GLD): Maior ETF de ouro do mundo. O seu preço é igual a 1/10 da cotação da onça de ouro. É negociado nas bolsas de Nova Iorque, México, Cingapura, Japão e Hong Kong.
- iShares Gold Trust (IAU): É negociado na bolsa de Nova Iorque (NYSE-Arca). Também é dos maiores do mundo, com estoque de quase 168 toneladas de ouro.
Há como comprar ouro fracionado nos EUA, facilitando para o pequeno investidor.
Comprar ouro na Suiça morando no Brasil
ETFS Physical Swiss Gold Shares (SGOL): É negociado na bolsa de Nova Iorque (NYSE-Arca). É lastreado por ouro 100% alocado em cofres em Zurique (Suiça).
Onde ver o preço do ouro?
Entre aqui (Site do B3) e digite OZ1D, ao clicar em buscar vai aparecer a cotação do ouro.
Qual a liquidez do ouro?
No Brasil é muito baixa hoje (menos de 50 negócios diários) e, por conseguinte, o spread (diferença entre o preço da compra e venda) torna-se alta.
É hora de comprar ouro?
É muito difícil de falar, ninguém sabe o dia de amanhã… Pode ser que essa crise já está no fim ou não…
Pode ser que voltamos para o padrão ouro…
Eu vou esperar ainda para comprar, talvez me posicione em alguma empresa de ouro.
Ah, antes de querer entrar no momento certo, – se existe – observe quanto tempo você ficará com o ativo.
Como se expor ao ouro?
Para se expor ao ouro você pode investir seja por meio físico, digital, ETFs ou contratos, assim como, comprar uma empresa de mineração desse metal precioso.
Como funciona o preço do ouro?
O ouro é um ativo internacional e segue com o seu preço em dólares.
Dessa forma, o ouro pode não movimentar-se, caso o dólar caia, o preço do ouro no Brasil cairá, e vice versa.
No Brasil, usamos a medida tradicional para medir o ouro, chamado de onça.
Já nos EUA, a medida é onça troy, equivalente a 10% mais do que a onça.
Nesse caso, a onça pesa 28,3495 gramas enquanto a onça troy pesa 31,1035 gramas.
Caso a onça troy custe 1.000 dólares, dividiremos por 31,1, desse modo, obteremos o preço da grama (32,15 dólares).
Ao multiplicar a grama pela dólar, 32,15 * 5,21, logo, a grama no Brasil seria 167,50 reais.
Foi só um exemplo.
Quanto rende o investimento em ouro?
Não há um rendimento fixo como o CDB ou outro investimento. Você ganha com a valorização do ativo.
Dessa forma, não há como prometer ganhos.
Quanto custa investir em ouro?
O mínimo para investir em ouro é o preço da grama multiplicado por 0,225 (OZ3D).
Hoje, com a grama em R$ 310,50, o mínimo para investir em ouro é R$ 69,86.
Já para investir hoje em uma barra de ouro de 250g custa em torno de R$ 77.625,00.
Esse seria o preço do ouro por meio de um contrato, há ETFs mais baratos.
Ah, no preço citado acima não está o custo para investir. As corretoras podem variar, mas a B3 tem o seu custo fixo, veja aqui.
Como investir em ouro com pouco dinheiro
Por meio de fundos ou por meio de ETFs, além de você delegar a função de investir, você está exposto ao ativo ouro.
Vale a pena investir em ouro 2021
Olhar para trás e ver a rentabilidade perdida é fácil, mas olhar para frente e tentar adivinhar o movimento é muito complicado.
Quando trata-se de ouro, penso que investiria mais por causa da sua escassez do que propriamente pelo motivo de ganhar dinheiro.
Olhar somente para 2021 é muito difícil de falar, mas penso que está muito barato ao olhar para 2025/2030.
O que você acha? Comente aqui.
O que é um Certificado de Ouro?
A probabilidade de você perder o ouro é muito grande. Por isso, existe o certificado de ouro, um papel válido que denota a quantidade de barras de ouro de um determinado cidadão.
Quais os riscos de investir em ouro?
O maior risco é as pessoas não vê mais valor nesse metal precioso.
Chance? Praticamente nula.
O ouro provou-se pelo tempo e é um ativo escasso.
Há a chance de uma desvalorização e você precisar vender.
Você também tem o risco de não estar mais no lugar onde você deixou, seja em um banco ou enterrado.
Esses são os principais riscos, mas como diz Robert Kiyosaki:
O Ouro é o dinheiro divino.
Quanto valorizou o ouro em 2020?
O ouro chegou a valorizar esse ano 74% no seu auge, caso você comprasse no dia 1 desse ano, estaria com uma valorização de 51%.
Investimento em ouro histórico
A tendência do ouro é de alta sempre por causa da sua escassez, diferente do dólar, por causa da impressão de dinheiro (não escasso).
O COMEX é o índice que negocia os contratos futuros de ouro em New York, chamado de New York Commodities Exchange.
Veja o desempenho de 2010 a 2020:
Nesse ano, o ouro passou do seu topo.
O que faz o preço do ouro subir?
O preço do ouro é negociado internacionalmente e segue a lei da oferta e demanda.
Dessa forma, caso a demanda sobe, o preço sobe e vice versa.
Por conseguinte, a demanda sobe em momentos de mais incertezas no mercado e com a impressão de dinheiro de alguns países.
Investir em ouro vale a pena?
Vale a pena por suas características, mas ao estudar o Bitcoin, prefiro investir hoje em Bitcoin do que propriamente em ouro.
O Bitcoin, além de possuir muito mais espaço para subir e com o sistema idêntico ao ouro, porém digital, o que facilita tudo.
Quando investir em ouro?
Historicamente, o ouro sobe em momentos de crise, então, seria interessante comprar antes ou no começo da crise.
Caso você queira ganhar dinheiro, mas, pode ser apenas uma proteção contra a inflação, seja brasileira ou de outro país.
Investimento em ouro tem imposto?
Há dois impostos, o ISS (Imposto sobre Serviços) e o IR.
O ISS estará na nota de corretagem e o IR é cobrado 15% sobre o lucro nas vendas superiores a 20 mil reais no mesmo mês.
Investir em ouro ou prata?
Os dois tem características semelhantes, mas o custo do investimento é maior quando comparamos, assim como o valor.
Para falar bem a verdade, nesse requisito, independente de qual for a moeda de troca no futuro, prefiro investir em empresas que dão lucro.
Caso o dinheiro não exista mais daqui um tempo, para você comprar uma coca, você precisará pagar com alguma coisa, então a coca lucrará, e por conseguinte, passará uma parte aos seus acionistas.
Por isso, não vou comparar prata e ouro.
OURO: Diferenças entre Brasil x EUA
Apesar do dólar ser a moeda mais estável do mundo hoje, o povo americano protege-se contra a inflação.
Há algum tempo, os EUA estão gastando mais do que arrecadando, conseguentemente, as dívidas tornam-se impagáveis.
No Brasil, a nossa renda fixa é muito forte, com diversas opções de rendimentos e até a pouco, havia ganho real.
Hoje, o normal é você perder dinheiro – ganho real negativo – na renda fixa.
A maioria das pessoas não se deu conta que a inflação é maior do que o rendimento, algo normal nos EUA.
Por conseguinte, para proteger o capital, é normal investir em ouro, ao invés de comprar títulos públicos, pois o rendimento em nenhum dos dois compensa ao olhar para a proposta, mas no longo prazo, o ouro tende a valorizar mais do que uma carteira de renda fixa.
Investimento em ouro vantagens e desvantagens
Todo o investimento tem suas vantagens e desvantagens, veja o investimento em ouro:
Vantagens:
- Porto seguro: por causa de seu histórico, torna-se uma moeda de troca para sempre
- Valor e demanda sempre garantidos
- Proteção contra a oscilação do mercado
- Correlação negativa com o Ibovespa (Ibovespa sobe ouro cai e vice versa)
- Opção para diversificar o seu portfólio
- Aceitação internacional (o imóvel prende-se ao país de sua moradia)
- Contratos negociados no Brasil tem correlação positiva com o dólar
- Pode ser usado como garantia para negociar outros ativos
- Diversas opções de se expor ao ouro.
Desvantagens:
- Especulação de mercado
- Não há pagamento seja de provento ou juros
- Baixa liquidez, principalmente em momentos econômicos bons
- Custo alto para investir diretamente em ouro físico
- Não tem cobertura do FGC
- Risco de ser extraviado
- Na bolsa de valores, o contrato mais líquido é o mais caro (OZ1D)
- Clima desfavorável dificulta a extração do metal precioso
- Clima desfavorável dificulta a extração do metal precioso
Conclusão
Warren Buffett não investe em ouro por causa 2º desvantagem, não ocorre o pagamento de juros e/ou proventos.
Penso que a valorização é um bom motivo para investir, porém, há a necessidade do conhecimento sobre o ativo.
Por mais que expliquei muito sobre o ouro, ainda há muito para se falar…
Se esse artigo te ajudou, compartilhe-o!
Fonte: InvestidorInternacional e B3
