Ações é a melhor maneira de proteger o capital ao longo do tempo!
Nesse ano de 2020, começamos com 1.681.033 contas ativas na B3 e no último dado divulgado pela B3, estamos com 3.173.411 contas ativas na B3.
Provavelmente vamos terminar o ano com o dobro de investidores ao olhar para o número do começo de 2020.
Isso torna-se óbvio pela taxa Selic estar baixa e pelo resultado de algumas ações apresentadas nesses últimos 10 anos.
Neste artigo você saberá o que é uma ação, suas características, como investir e as principais dúvidas sobre o assunto!
Boa leitura!
O que é uma ação de uma empresa?
A empresa é um todo dividido em participações. Essas participações são divididas em ações.
Então, uma ação nada mais é do que um pedaço de uma empresa, ao investir em uma através de uma ação, você possui participação da mesma.
Caso a empresa lucre e pague dividendos, você receberá conforme a sua quantidade de ações.
Caso a empresa valorize, a(s) sua(s) ação(ões) se valorizarão.
Você ao ter uma ação é sócio da companhia, ou seja, o seu resultado estará ligado ao da companhia.
Como são emitidas as ações?
O valor de uma empresa é chamado de equity.
O sócio majoritário pode vender parte da empresa – vender equity – e usar o dinheiro para aumentar mais ainda o equity.
Foi o caso da XP Inc., vendeu parte da empresa e usará parte da arrecadação para comprar outras empresas e montar o seu banco.
Portanto, ao comprar uma ação, você está comprando o equity de uma empresa.
O processo de abrir capital é chamado de IPO.
O que é IPO?
IPO é Initial Public Offering, na tradução livre seria Oferta Pública Inicial, como o nome diz, é o processo da empresa vender suas ações pela 1º vez.
O que é follow-on?
Follow-on no mercado financeiro significa oferta subsequente, ou seja, a empresa já está com capital aberto e quer vender mais do seu equity.
O que é OPA?
OPA é Public Acquisition Offer, na tradução livre significa Oferta Pública de Aquisição, por conseguinte, é a saída da empresa da bolsa, onde ela compra as ações de volta.
Há uma “regra” que a empresa pode comprar ações de volta – mas não tem preço definido…
Como faço para comprar ações?
Para começar, fala-se investir. Comprar você compra e usa… ao investir você espera um retorno, seja em dividendos, valorização ou outro.
- Abra uma conta em uma corretora:
A corretora tem um arsenal de investimentos e acesso ao home brocker, o que possibilita você investir da melhor maneira.
Veja aqui a lista completa das corretoras verificadas.
2. Analise a empresa:
A bolsa de valores não é uma aposta e muito menos um lugar de achismo. Estude sobre a empresa como se você investisse todo o seu dinheiro nela.
Para começar, pode estudar uma empresa que você gosta de um produto ou utiliza diariamente/semanalmente.
3. Transfira e compre:
Ao saber qual empresa você quer investir, transfira o dinheiro para a corretora e invista na empresa.
O que é investir em ações?
Investir em ações é ser sócio de empresas bem sucedidas.
Para uma companhia abrir capital na bolsa, precisa ter um resultado passado e esperado positivo.
Dessa forma, ao ser sócio de empresas já consolidadas, você garante uma aposentadoria muito mais tranquila.
Obviamente, nem uma empresa é tão grande que não possa chegar a falência, por isso e outros fatores, diversifique.
Quantas ações posso possuir?
Não há um limite. Por mais que foram feitos vários estudos sobre pulverização, nada impede de ter mais do que 100 ativos.
A pulverização é quando a carteira fica andando de lado/direção do ibovespa, por causa do investimento em várias empresas.
Peter Lynch chegou a ter mais de 1.000 ativos e bateu o mercado…
Quais ações investir?
Cuidado de quem você ouve, pode até ser que “ele acertou”, mas você não estará ciente do que está acontecendo e o motivo para investir não é bom (meu amigo indicou…).
Para a pessoa recomendar investimentos precisa ser CNPI, nem CEA muito menos CPA pode recomendar investimentos.
Caso você queira saber de a melhor Growth Stocks para 2021, segundo a indicação de um investidor CNPI!
Quais ações comprar em 2021?
Não tenho CNPI, então não posso falar nada…
O que é interessante: Você saber como está as expectativas para 2021, o que pode acontecer, entre outros. Clique aqui para ver -> “De Olho em 2021”.
Qual é o melhor investimento para 2021?
Para começar, não existe o melhor investimento. Há o mais adequado.
Você precisará ver o tempo que você deixará investido e qual é o seu risco.
Veja aqui o melhor fundo imobiliário para 2021.
Veja aqui a melhor small cap para investir em 2021.
Qual ação investir: preferencial ou ordinária?
Não há resposta para essa pergunta. Você precisará analisar qual tipo de ação é melhor para você, às vezes, a mais líquida não é a que você gostaria…
Portanto, observe a liquidez da sua opção.
>>> Veja aqui as diferenças entre os tipos de ações!
Como ações dão dinheiro?
As ações dão dinheiro através da sua valorização, dividendos, juros sobre capital próprio e aluguel de ações.
Valorização
Comprar uma ação hoje por R$ 10,00 e daqui uns dias estar sendo negociada por R$ 15,00.
Dividendos e Juros sobre Capital Próprio
A empresa lucra – tem algo que lucra mais do que uma empresa? – e repassa para os acionistas, por meio de dividendos ou juros sobre capital próprio.
Aluguel de ações
Você pode alugar as suas ações, continua com todos os direitos, desaparece dos ativos na corretora e recebe um valor a depender do contrato.
O que os acionistas esperam de uma empresa?
Os acionistas esperam da empresa lucro, ideias inovadoras e que consigam alcançar a projeção desenhada.
Quando isso acontece, o seu valor de mercado tende a subir.
Como funciona o pagamento de dividendos de ações?
Para começo de conversa, observe de onde vem esses dividendos, caso seja do caixa, poderá haver uma distorção futuramente.
A empresa emite um fato relevante especificando a data com, data ex e a data de pagamento.
A data com é o último dia para o acionista possuir a ação e receber os dividendos.
A primeira data pós data com é chamada de data ex, onde o acionista possui a ação e não receberá os dividendos desse fato relevante.
A data que o investidor receberá o dinheiro é chamado de data do pagamento.
Em um exemplo:
Data do Fato relevante: 08/12.
Dia 12/12 é a Data com.
Data ex: 13/12.
Data do pagamento: 02/04.
Nesse exemplo, não importa se você tem ou não a ação no dia 02/04, mas sim ter ido dormir no dia 12/12 com essa ação.
Veja aqui em detalhes como funciona o pagamento de dividendos.
Como saber se uma ação paga dividendos?
Olhar o último fato relevante disponível no site de Relacionamento com Investidores (RI) ou olhar o dividend yield.
As duas informações já aconteceram, mas a probabilidade da empresa pagar dividendos novamente é grande.
Hoje há sites que facilitam as informações básicas de uma empresa listada na bolsa, sendo assim, o dividend yield para descobrir é muito fácil.
Nem toda a empresa que lucra repassa o lucro – não é obrigatório – um exemplo é a Facebook, que usa todo o lucro para investir, até hoje.
O que é data com e data ex?
A data com é a data limite para receber os dividendos e/ou juros sobre capital próprio. Já a data ex é a data posterior da data com, onde o investidor não tem mais o direito de receber os dividendos..
Como saber a data com de uma ação?
É anunciado através do fato relevante.
A maioria das empresas disparam o fato relevante para os emails cadastrados, caso queira receber em primeira mão, acesse o site RI da empresa e se cadastra.
Como as ações pagam dividendos?
O pagamento ocorre através do depósito na conta onde a ação está custodiada.
Por exemplo, você tem 100 ações e receberá 2 centavos por cada na corretora Clear, então, será depositado 2 reais na data do pagamento na sua conta da Clear.
Ações que pagam dividendos
- Itaú;
- Itausa;
- Bradesco;
- Banrisul;
- Taesa
- Alpargatas;
- Klabin;
- Fleury;
São muitas empresas que pagam dividendos…
Veja a melhor ação pagadora de dividendos para 2021!
Ações que pagam dividendos mensalmente
Atualmente o Bradesco, a Banestes e o Itaú tem uma política de dividendos mensais.
Todo o ano é divulgado o pagamento mensal, geralmente fica em torno de R$ 0,015 por ação.
Qual a melhor carteira de dividendos?
As ações que mais pagam dividendos são do setor elétrico, mas o setor bancário hoje não fica para trás.
Com yield maior que 8%, estamos falando de 400% praticamente sobre a Taxa Selic… ainda mais, hoje o dividendo é isento de imposto.
Como montar uma carteira para viver de dividendos?
Em primeiro lugar, o passado nos diz mais do que o presente do que o futuro, ou seja, a empresa pode ter pagado dividendos gordos no passado e, futuramente não mais.
Outro ponto a comunicar: Dividendo não é pago mensalmente, dessa forma, caso você opte por viver de dividendos, pode ser que você não receba nada em um mês…
Por último, a melhor maneira de viver de dividendos é usar somente 80% do ganho, assim você ganhará acima da inflação e conseguirá subir o padrão de vida.
Para montar uma carteira de dividendos, analisaria o dividend yield passado e de onde a empresa conseguiu o dinheiro.
Depois projetaria um futuro, para conseguir observar se os dividendos aumentariam ou diminuiriam.
Quando montar essa carteira, já estarei praticamente aposentado, então, escolheria, na dúvida, por setores perenes.
O que significa preço das ações?
O preço é o quanto você paga, valor é o que você leva.
O preço e a cotação são a mesma coisa – usamos a palavra cotação no mercado financeiro.
Onde analisar as ações?
Você pode analisar as ações direto no site do RI da empresa – inclusive, há relatórios ótimos feitos por algumas empresas, como é o caso da Arrezo.
Há sites que facilitam a vida do investidor e tiram dúvidas rápidas, como:
Fundamentus
Site antigo com um completo banco de dados, para analisar uma ação é muito bom!
Status Invest
Inovou muito nessa reta do final do ano e oferece:
- Consulta sobre indicadores;
- Explicação básica e completa sobre indicadores;
- DRE simplificado e completo;
- Informações difíceis de achar;
- Gerenciar os seus investimentos;
- BDRs;
- Fato relevante, próximas ações que pagarão dividendos;
- Tesouro Direto;
- Fundos Imobiliários;
Entre outros, veja aqui.
Dessa forma você pode saber de muitas informações precisas sobre uma empresa em muito pouco tempo.
Tem como comprar menos de 100 ações?
Sim, existe o mercado fracionário onde você consegue comprar 1 até 99 ações.
No ticker (PETR4) é adicionado o “F” no final, no caso da Petrobras PN, seria PETR4F.
Como comprar uma única ação?
Ao digitar o ticker da ação + F, no lugar da quantidade coloque 1, dessa forma, você conseguirá comprar uma ação.
Qual a porcentagem de uma ação?
Depende da quantidade de ações emitidas pela empresa. Por exemplo, a Sinqia S/A (SQIA3) hoje têm 70.548.812 ações (Fonte: Status Invest), uma ação seria 0,0000014175% de toda a empresa.
Para fazer esse cálculo, multiplique a sua quantidade de ações pelo número de ações da empresa.
Divida 100 pelo número obtido.
No nosso exemplo: 1 X 70.548.812 = 70.548.812.
100/70.548.812 = 0,0000014175.
Para você ter 1% de SQIA3, teria que ter 705.467 ações.
Pode parecer um número grande, ainda mais se multiplicado pela cota… prefiro focar no aumento de dividendos anuais e criar a bola de neve.
O que são ações em tesouraria?
Algumas ações podem ser custodiadas pela própria empresa, sendo recompradas pela empresa ou nunca serem emitidas.
Caso você veja a porcentagem de ações em tesouraria, significa que a própria empresa é dona dessas ações.
Qual o valor mínimo para começar a investir em ações?
Menos de 1 real. No mercado fracionário, você consegue comprar 1 ação. Há ação com preço abaixo de R$ 1,00, chamadas de penny stocks.
Ações onde investir
Para investir em ações, você precisará o acesso ao home brocker. É no home brocker que acontece as negociações entre as pessoas físicas.
O acesso pode vir por meio de bancos e/ou corretoras.
Os bancos, na maioria das vezes, cobrarão taxas de corretagem mais altas, aproveitando-se da negligência e ignorância das pessoas.
No entanto, as corretoras são como especialista… feita para você investir o seu dinheiro.
Quais são as ações da bolsa?
As maiores empresas estão disponíveis na bolsa, com isso, você pode tornar-se sócio das empresas que fabricam o seu produto amado.
Como por exemplo, o chinelo Havaianas é da Alpargatas (ALPA4).
Neste link aqui estão as empresas listadas na B3, nossa bolsa de valores.
Como comprar e vender ações
Com o acesso ao home brocker, você pode mandar ordens de compra e venda. Digite o ticker da ação e a quantidade, na primeira vez você compra e na segunda – após executada a primeira – você pode vender.
Onde acompanhar as ações em tempo real?
O melhor lugar para acompanhar as ações em tempo real é no home brocker dentro da sua corretora. O book de ofertas ainda mostra a que spread está sendo negociado.
Como acompanhar as ações?
Você pode acompanhar as ações por uma planilha de excel, Google, Kinvo ou pelo Real Valor.
Há mais formas, até hoje tentei esses. O que eu uso hoje é o Real Valor – mudei recentemente.
Como calcular o ganho de uma ação?
Primeiro é fazer o básico, saber quanto você gastou para adquirir – com o custo de todas as taxas.
Saber a que preço vendeu e retirar os custos da operação. Subtraia o resultado pelo resultado acima, esse será o seu ganho nominal e monetário.
Ao dividir o seu ganho pelo seu custo, fazer menos 1 e multiplicar por 100, saberá a rentabilidade em % do seu investimento.
O ganho nominal é o que aparece, o ganho real é o que você de fato ganhou.
Por exemplo, caso o seu investimento seja de 225 reais e após 1 mês retire 950 já descontado o custo.
950 – 225 = 725.
950 / 225 = 4,22 – 1 = 3,22 * 100 = 322%.
Nesse mês hipotético, a inflação subiu 1%.
O seu ganho nominal foi de 725 reais, de 322% sobre o seu investimento.
Caso você comprou esse produto no 1º dia do mês, ganhou R$ 725,00 como ganho nominal e como ganho real você obteve entre 700 e 720 reais.
Qual o rendimento de ações?
Ações não se trata de rendimento, trata-se de lucros. Não é como na renda fixa em que você coloca 10 mil reais à 2% ao ano e pode deixar rendendo.
A ação no longo prazo tende a seguir os lucros da empresa. Caso queira entender melhor, veja o tweet do Henrique Bredda.
A empresa vale o que ela consegue gerar de lucro – tanto para ela como para os acionistas – caso consiga subir os lucros, por conseguinte, a cotação tende a subir também.
Essa geração de caixa/lucro pode advir de aquisições, mais vendas, maior margem, recompra de ações e/ou ganhos de capital.
Qual investimento rende mais de 1% ao mês?
Garantido nenhum. Você pode comprar uma empresa e lucrar 1% ao mês, mas não há como provar isso.
O que de fato acontece é subir 12% em 1 ano, mas nesse ano, desvalorizar e valorizar mais do que propriamente uma linha reta de 1% ao mês.
Então, a resposta para essa pergunta é: Não existe. Pode acontecer de você lucrar 1.000.000% sobre o valor investido, mas ter esse investimento não é verdade.
Portanto, quando alguém lhe oferecer um investimento com promessa maior do que a taxa Selic, fique com um pé atrás, estude bastante sobre, faça projeções longas…
Quais são as características das ações?
- Liquidez baixa (D+2);
- Rentabilidade alta;
- Risco alto.
Ao olhar para o triângulo dos investimentos, são essas as características gerais.
A liquidez é baixa pois você pode esperar décadas para vender a ação no preço que você quer. Quando vendes, demora 2 dias para entrar na conta da corretora.
A possibilidade de rentabilidade é alta. Tem algo que dá mais dinheiro do que uma empresa?
Então, o risco é alto por causa da possibilidade da empresa chegar a falência, precisar diminuir as suas margens e/ou diminuir as vendas.
Penso que com um estudo sobre as empresas que você investe e com diversificação – não pulverização – você diminui drasticamente a chance de perder dinheiro.
Por que ações são considerados investimentos de risco?
As ações são investimentos de risco por causa da possibilidade de você perder tudo o que você colocou.
O mundo está mudando rapidamente todos os dias… há pouco tempo atrás não se falava em cashback, hoje a pessoa antes de comprar olha para o cashback, principalmente nas compras online.
Quantas empresas não sofreram por causa do AirBnb?
Quantas empresas e autônomos não sofreram pós criação do App Uber?
E cada vez mais, o mundo está mudando muito rápido.
Dessa forma, as empresas diminuem suas vendas e/ou precisam apertar as suas margens, por conseguinte, lucram menos.
Com o lucro menor, a cotação tende a cair.
O bom é que você pode ser um investidor atento e ganhar muito dinheiro!
Quando posso vender minhas ações?
Você pode vender a qualquer horário em algumas corretoras, em outras só quando o mercado está aberto.
Caso você venda pelo preço que querem pagar, a sua ordem é executada logo após a ordem.
Como avaliar se uma ação está barata?
Você só saberá se uma ação está barata ao fazer uma projeção daqui a 5 a 10 anos, caso contrário, estará cara.
Você paga ao investir o direito de ser sócio de uma companhia que lucra x por ano, caso a projeção do mercado é crescente, o Preço sobre o Lucro estará elevado.
Então, você comprará parte da ação hoje, esse pagamento será devolvido através de juros sobre capital próprio e dividendos.
Portanto, nos próximos anos você estará recebendo mais do que aportou hoje.
Há 3 indicadores que eu olho para saber se a ação está cara ou barata:
P/L
O Preço sobre o Lucro me diz em quantos anos eu ganharia o dinheiro investido de volta sem crescimento da empresa.
Por exemplo: a empresa lucra 1 real e está sendo negociada a 10 reais. Demoraria 10 anos para recuperar o meu investimento.
P/VP
O preço dividido pelo valor patrimonial significa o preço que estão pagando pelos ativos da empresa. Uma empresa digital tem pouco ativos, em compensação, seus custos são muito baixos.
O P/VP de 1 significa que estão pagando pelos ativos o mesmo preço que vale – ótimo indicador para fundos imobiliários.
Por último, o PEG Ratio
O seu resultado é dado pela divisão entre o P/L por CAGR de lucros. O resultado diz em quantos anos eu receberei o meu dinheiro de volta.
O PEG Ratio é muito bom por contar com o crescimento ou não da empresa. Apesar de usar o CAGR dos últimos anos – geralmente 5 anos – ainda é um bom indicador.
Por exemplo, a ação da Amazon estava com um P/L de 123 (1600 Bi (P) / 13 Bi (L)) e com o CAGR de 85% praticamente, 123 / 85 daria 1,44, ou seja, em 1 ano e praticamente meio você teria o seu dinheiro de volta.
Mas é praticamente impossível a Amazon crescer 85% novamente nos próximos 1 ano e meio, o que aponta uma falha grande no indicador.
Portanto, esses 3 indicadores servem mais para negócios físicos do que propriamente digitais.
Como saber o valor justo de uma ação?
Não há como saber o valor justo certo certo, o que você pode fazer é analisar a empresa e ver as projeções, para então saber qual é o preço.
Warren Buffett comentou uma vez que prefere não saber o preço do ativo, analisar a empresa, ver as projeções e chegar em um preço plausível para comprar.
Já o Peter Lynch disse que uma empresa de alto valor você pode pagar indiferente qual for o preço.
Qual o papel do acionista?
Como vimos, a sua participação será muito pequena. Mas nada impede de fazer o melhor marketing, o boca a boca.
Ao ter ações de uma empresa, seria interessante você usar e indicar os produtos da mesma.
Por exemplo, o melhor chinelo é havaianas, da Alpargatas😉. É o único até hoje que eu molhei para limpar, consegui secar e sai caminhando, tudo isso em menos de 5 minutos.
Talvez o acionista não tenha nenhum papel, nenhuma atividade além de declarar para o Governo…
Mas é muito interessante saber mais da empresa, ler os fatos relevantes e usar o melhor marketing que existe.
É possível comprar e vender ações no mesmo dia?
Sim, essa estratégia é chamada de Day Trade, onde você compra e vende no mesmo dia.
Quanto tempo tenho que ficar com uma ação para receber dividendos?
Não é como na Poupança que você recebe a cada mesversário, para você receber dividendos de uma ação precisa estar com ela na data com.
Como saber quando uma ação paga dividendos?
As empresas listadas em bolsa divulgam as datas ao anunciar o fato relevante.
Quantas ações preciso ter para viver de dividendos?
Não digo que o principal é a quantidade, mas sim o volume e o yield (% de juros/dividendos/juros sobre capital próprio).
Em uma cidade do interior aqui no Rio Grande do Sul, 2 mil mensais está de bom tamanho.
Com 400 mil a um yield de 6% ao ano, você consegue 2 mil de renda passiva através da bolsa de valores.
Tem como viver de dividendos?
Sim, o nome dado a isso é liberdade financeira, onde o dinheiro que entra na sua conta sem você fazer nada é suficiente para viver!
Quanto custa comprar e vender ações?
Em média, o custo da bolsa hoje está em 0,05% sobre o valor negociado – o custo é na compra e na venda. Há também a taxa de corretagem e o Imposto sobre Serviços (ISS).
A taxa de corretagem pode ser isenta, a depender da corretora.
O ISS ocorre somente quando há taxa de corretagem e é tabelado pela localização da corretora.
Esses são os 3 principais custos na hora de comprar e vender ações.
Qual a corretora mais barata para ações?
Hoje há algumas que oferecem corretagem gratuitas, como por exemplo, a Rico e a Clear.
O Banco Inter também disponibiliza o home brocker para operar na bolsa de valores e não cobra nada de corretagem.
Quanto tempo uma ação pode ficar abaixo de 1 real?
Para ser negociada na B3, nenhuma ação pode ficar 30 dias consecutivos abaixo de 1 real. Caso esteja rodando os 30 dias, precisará haver uma assembleia geral ordinária e, possivelmente, fazer o grupamento de ações.
O grupamento de ações nada mais é do que juntar 10 ações e ser negociada ao preço de 1.
Por exemplo, cada ação está negociando a R$ 0,50, ou seja, 10 ações tem o preço de 5 reais. Pós grupamento, 1 ação vale 5 reais. Nesse exemplo hipotético, 10 ações viraram 1, mas pode ser qualquer número.
Portanto, as penny stocks (ações negociadas abaxo de 1 real) geralmente são empresas que estão em recuperação judicial (RJ) e com dívidas.
Inegavelmente, há pouca informação sobre essas empresas.
Por que ações são consideradas ativos de renda variável?
Como o nome diz, varia. A cotação no curto prazo é uma votação, no longo prazo a tendência é seguir o lucro.
Ações é passivo ou ativo?
Ação coloca dinheiro no seu bolso, então são ativos!
Ações ou fundo de ações?
Dilema eterno. Investir em ações é melhor para quem gosta e sim, precisa de tempo… nem que seja somente 15 minutos por mês.
O problema de investir pouco tempo é a rentabilidade. Então, nesse caso, o gestor conseguirá uma rentabilidade muito maior.
Eu prefiro investir por conta própria e saber onde está o meu dinheiro.
Você pode escolher entre um e outro, após analisar alguns fundos de ações, o “trabalho” é menor.
Ação X Debêntures
Ação é ser sócio da empresa (renda variável), debêntures é emprestar o seu dinheiro para a empresa (renda fixa).
Conclusão
Gosto muito de uma frase do Luis Barsi onde denota que a bolsa de valores é o lugar para você ser sócio de negócios bem sucedidos.
Por exemplo, é muito melhor comprar Ultrapar (UGPA3) – dona dos postos Ipiranga – do que abrir um posto de gasolina e se estressar…
Óbvio que há algumas ressalvas, mas essa frase diz muito sobre a liberdade providenciada pelo mercado de ações.
Inegavelmente, escreverei mais sobre ações, adicione esse site aos seus favoritos!!
Ainda tem alguma dúvida sobre ações? Comente aqui!
