A diversificação é um conceito, mas quais são os pilares que regem o conceito da diversificação?
Esse artigo é uma transcrição adaptada do vídeo acima, nas palavras do Thiago Nigro!
Aqui não iremos falar simplesmente o que o dicionário diz, e sim, o que é a diversificação para o Thiago Nigro!
A diversificação é um exercício de autoperdão e humildade.
Por que?
Autoperdão para nos darmos o direito de errar sem sermos muito prejudicados.
Lembre-se:
Ganância, medo e impaciência geram prejuízos financeiros grandiosos.
Thiago Nigro
E a humildade para admitirmos que até as nossas maiores convicções podem estar erradas.
O futuro é imprevisível. Possivelmente, a sua maior convicção pode estar errada.
A diversificação te protege de 2 tipos de riscos:
O risco não-sistêmico diminui conforme você vai possuindo mais ativos!
É um risco que você consegue controlar melhor e "deixar mais espalhado" comprando ativos diferentes, tanto em classes como em setores.
Já a questão do risco sistemático é algo que afeta todos, como o Subprime em 2008, a pandemia... onde você pode se salvar pela diversificação, no entanto, vai ser difícil não ser prejudicado.
No vídeo, o Thiago Nigro mostra ótimos exemplos!!
Ampla diversificação só é necessária quando os investidores não sabem o que estão fazendo.
Warren Buffett
>>> Veja mais frases do Warren Buffett
Então, os grandes investidores não sabem o que estão fazendo?
De fato não, criam cenários... ninguém sabe com exatidão... por isso, diversificam.
Mas, agora:
NENHUMA.
Após um certo número de ações, torna-se pulverização, não diversificação...
Se você quiser pulverizar, é melhor comprar um ETF. Mas a pulverização não tem um efeito positivo legal.
Para você diversificar o seu capital da forma certa e até se proteger do risco sistêmico, você deve entender as 3 camadas de risco:
É melhor diversificar e cuidar para não perder do que procurar intensamente um "foguete", pois você estará correndo o risco da ruína.
Nessa primeira camada, você cuida para não comprar no mesmo ativo os mesmos papéis.
Por exemplo: Não comprar ações de uma mesma empresa ou do mesmo setor.
Veja abaixo que o seu risco ao comprar Bradesco (BBDC4) e Itau (ITUB4) não diminuiu, apesar de ser 2 ações diferentes, seguiram o mesmo resultado. Veja no gráfico abaixo.
Então, você está sim diversificando, mas muito pouco.
Na segunda camada, vamos procurar investir em diferentes setores.
Não somente em CDBs pós fixados ou somente no mesmo fundo com 1 ou 2 ativos...
Aqui o Thiago Nigro comenta do método que ele criou, chamado A.R.C.A..
Por mais que todas as ações possam sofrer nas grandes crises, sempre há uma forma de se proteger.
Thiago Nigro
O exemplo do carro junto com o Warren Buffett vou muito bom, começa aos 21 minutos para exemplificar muito bem o porque você deve diversificar entre países!
Aproveite para compartilhar clicando no botão acima!
Esta página foi gerada pelo plugin
Visite nosso site e veja todos os outros artigos disponíveis!